10 Aktien aus Europa mit quartalsweiser Dividende

Mit Dividenden lässt sich auf einfache Weise ein passives Einkommen erzeugen. Doch gerade deutsche Aktiengesellschaften zahlen ihre Dividenden aufgrund gesetzlicher Auflagen ausschließlich jährlich aus. In den USA schütten hingegen die meisten Unternehmen ihre Dividende einmal im Quartal aus — einige sogar monatlich. Doch ich selbst fühle mich nicht wohl, wenn ich mich zu sehr auf ein Land konzentriere. Zudem gibt es gerade in Europa auch viele starke Unternehmen, die langfristig gute Renditen versprechen. Nachfolgend stelle ich 10 davon vor, welche ihre Dividende mindestens quartalsweise an die Aktionäre ausschütten.

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Die Länder in Europa, aus denen quartalsweise Ausschüttungen zu erwarten sind:

• Großbritannien
• Niederlande
• Spanien
• Frankreich

Quartalsweise oder jährliche Dividende?

Welchen Vorteil bietet eine unterjährige Dividendenausschüttung?

Während jährlich Ausschüttungen stets für das vergangene Jahr fällig werden, werden quartalsweise Ausschüttungen auf Basis der Zwischenberichte deklariert. Wer also im Juni eine Aktie kauft, muss nicht erst bis zum Mai des Folgejahres warten, bis er die erste Ausschüttung erhält, sondern bekommt diese schon deutlich früher im September oder Oktober.

Insbesondere in Deutschland wird die Dividende der DAX-Konzerne nach der Hauptversammlung ausgeschüttet, die traditionell bei den meisten Unternehmen im April oder Mai des folgenden Jahres stattfindet. Damit müssen Investoren über ein Jahr warten, bevor sie in geballter Ladung von allen Unternehmen ihre Gewinnbeteiligung erhalten.

Wer die Dividendenstrategie verfolgt, freut sich aber über laufende Rückflüsse. Man kann also versuchen, sich ein Depot aufzubauen, dass im besten Fall jeden Monat eine Ausschüttung generiert. Bei quartalsweisen Zahlungen wären für dieses Ziel theoretisch nur drei Aktien notwendig, die viermal im Jahr ausschütten. Mit deutschen Aktien wird insbesondere das zweite Halbjahr eine lange Durststrecke ohne jeglichen Rückflüsse.

10 Dividenden-Aktien mit quartalsweiser Ausschüttung

Weil ich mich nicht gern auf die USA verlasse und gern auch in Europa investieren möchte, habe ich Unternehmen aus Europa gesucht, die meine Anforderungen erfüllen. Viele sind bereits im EuroStoxx50 notiert. Herausgekommen sind 10 spannende Werte, die ich nachfolgend nach der Netto-Dividendenrendite sortiert habe:

Dividende und Quellensteuer

Um von den Dividenden profitieren zu können, muss man aber auch die Quellensteuer im Hinterkopf behalten. In Frankreich beträgt sie derzeit 30 Prozent der Ausschüttung, während sie in Großbritannien gar nicht anfällt. Obwohl Unternehmen also auf den ersten Blick eine hohe Dividendenrendite versprechen, bleibt netto beim Anleger nicht unbedingt auch viel übrig.

Ein gutes Beispiel ist der Öl-Multi Total aus Frankreich. Das Unternehmen schüttet auf den ersten Blick hohe Dividenden an seine Aktionäre aus. Allerdings werden auf die Ausschüttung derzeit 30 Prozent Quellensteuer fällig, sodass die Rendite nach Steuer sogar schlechter ist, als die vermeintlich geringe Dividenden-Rendite von BP oder Shell.

Unterschied zwischen A-Aktien und B-Aktien

Bei Shell und Unilever gibt es eine zweite Besonderheit. Von beiden Unternehmen existiert eine A-Aktie und eine B-Aktie, die sich sogar beim Börsenpreis unterscheiden.

Die Erklärung liegt im Land, an dem die Aktie an der Börse gelistet ist:

Bei Shell ist die A-Aktie in den Niederlanden notiert und wird mit 15 Prozent Quellensteuer belastet. Die B-Aktie notiert hingegen in Großbritannien, wo gar keine Quellensteuer fällig wird. Nachteil ist, dass sie weniger liquide sind ein geringer Aufschlag gegenüber den A-Aktien gezahlt wird.

Ähnlich ist es bei Unilever, wo die A-Aktie ebenfalls mit niederländischer Quellensteuer belastet wird, während die B-Aktie aus Großbritannien die Dividende quellensteuerfrei ausschüttet.

Fazit

Aktien in Europa zu finden, die nicht nur jährlich Ausschütten, ist eine Kunst. In Deutschland ist die Suche erfolglos, in vielen anderen Ländern ist im besten Fall eine halbjährliche Ausschüttung zu bekommen. Bekannteste Vertreter hier wären die britische Vodafone, die British American Tobacco oder die französische Orange.

Damit müssen Aktionäre hierzulande deutlich länger auf ihren Anteil vom Gewinn warten und sind damit auch weniger liquide. Sich ein Depot aufzubauen, bei dem regelmäßig Dividenden eingehen, wird damit sehr schwer, weil sich die Auswahl stark beschränkt.

Dennoch zeigt sich, dass es einige hochwertige Unternehmen gibt, die nicht nur quartalsweise ihre Dividende ausschütten sondern sogar eine recht stattliche Dividenden-Rendite vorweisen. Eine Unilever bleibt im Vergleich zu Nestle oder Coca Cola höchst attraktiv. Es lohnt sich also, wenn man sich nicht nur auf die USA fixiert.

Beachte bitte trotz aller Reize (hier findest du alle 7 Vorteile von Dividenden), die eine Dividende hat, dass sie keine garantierte Ausschüttung darstellt sondern immer vom Gewinn des Unternehmens abhängig ist. 4 weitere Nachteile von Dividenden kannst du hier nachlesen.

Ich nutze Dividenden hauptsächlich zur Diversifikation meiner Anlagestrategie. Als Haupteinkommensquelle mag ich auf Dividenden in Zukunft nicht zurückgreifen. Hier ist mir der Einfluss auf das Unternehmen einfach zu gering. Auch mag ich mir nicht von einem CEO vorgeben lassen, wann und in welcher Höhe ich mein Einkommen beziehen darf.

Deshalb nutze ich seit langer Zeit eine Alternative, die mir nachhaltig Erträge generiert, ohne dass ich auf Dividenden angewiesen wäre. So kann ich selbst beeinflussen, wieviel Risiko ich mit meinem Kapital eingehen möchte und welche Ausschüttungen ich für dieses Risiko als angemessen erachte. Mehr dazu findest du hier.

Kennst du noch weitere europäische Aktien, die mindestens quartalsweise ausschütten? Dann hinterlasse mir doch bitte einen Kommentar!