Mit dem Juni neigt sich das erste Halbjahr 2014 dem Ende entgegen. Damit wird es Zeit einen Blick aufs Konto zu werfen. Der Weg zur finanziellen Freiheit ist weit, aber mit jedem Monat kommen wir einen Schritt näher. Wie war die Sparleistung? Wie erfolgreich haben wir unser Geld angelegt? Nachfolgend gibt es ein paar Fakten.
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In diesem Jahr hat sich bereits einiges verändert, das so vorher noch nicht abzusehen war. Ich wandere nun gemeinsam mit meiner Frau zur finanziellen Freiheit. Zudem habe ich im Dezember neben meinem langjährigen Depot der DAB Bank ein Optionen-Depot bei Interactive Brokers über den deutschen Vermittler Captrader eröffnet. Damit hat sich auch die Anlagestrategie etwas verändert, obgleich meine langfristige Buy-and-Hold-Strategie weiterhin Bestand hat. Neben der Investition in Aktien erwirtschafte ich nun jedoch zusätzliche Einnahmen durch den Verkauf von Aktienoptionen.
Im Vergleich zum letzten Jahr ist unser Vermögen um 41,9 % gewachsen. Dabei macht allerdings der größte Anteil die Sparleistung aus, die sich im Vergleich zum Vorjahr sogar etwas verbessert hat. So konnten wir dieses Jahr durchschnittlichen jeden Monat 22 % mehr sparen als letztes Jahr. Allerdings muss sich im zweiten Halbjahr noch zeigen, ob wir dieses Niveau durchhalten können. Bezogen auf das aktive Einkommen liegt die Sparleistung damit bei fast einem Viertel.
Zum Ergebnis wurde zudem eine Rendite von 11,1 % seit Jahresanfang erwirtschaftet. Wenn das so weiter geht, könnten wir dieses Jahr die Performance von 2013 (ca. 13,5 %) deutlich übertreffen.
Die Depot-Performance im Detail
Einen entscheidenden Anteil nehmen die Dividenden-Einnahmen ein. Sie sind schon jetzt 40 Prozent höher als im gesamten Jahr 2013. Dabei spielt aber auch eine Rolle, dass durch den Optionshandel zusätzliche Dividenden im April und Mai von der Deutschen Post und der Deutschen Bank vereinnahmt wurden, die nur kurzfristig im Depot verbleiben. Bezogen auf das verfügbare Kapital liegt die Dividenden-Rendite bei 1,65 Prozent.
Neu hinzugekommen sind die eingenommenen Optionsprämien. Sie machen derzeit bezogen auf das Gesamtkapital rund 3 Prozent der Rendite aus. Mit zunehmender Erfahrung erwarte ich hier langfristig eine konsistenten Rendite-Beitrag von etwa 10 Prozent pro Jahr.
Damit machen dieses Jahr allein die Dividende und die Optionsprämie 4,5 Prozentpunkte der Gesamtrendite aus. Lediglich 6,5 Prozent wurden aus Kursgewinnen generiert.
Fazit
Insgesamt bin ich mit der Depot-Entwicklung recht zufrieden. Die Börse läuft derzeit sehr positiv, viele stehen an der Seitenlinie und schauen den steigenden Kursen nur von außen zu. Erfreut bin ich, dass ich gemeinsam mit meiner Frau die Sparrate sogar verbessern konnte.
Nicht ganz zufrieden bin ich allerdings mit der Sparquote von weniger als 25 Prozent. Langfristig wünsche ich mir hier noch eine Verbesserung. Man darf aber auch nicht zu fanatisch sein, denn ich lerne auch, dass die gemeinsamen Abendessen und Ausflüge uns gut tun und für ein entspannteres Klima sorgen. Hier darf man wohl nicht am falschen Ende sparen. Gesundheit ist und bleibt eben die Grundlage für eine erfolgreiche finanzielle Freiheit.
Erfreut bin ich auch über die Fortschritte im Optionshandel. Das Geschäft als Stillhalter eröffnet viele neue Möglichkeiten und wirkt sich schon jetzt sehr positiv auf die Gesamtperformance aus. Ich werde also auch hier mehr Wissen aufbauen und natürlich im Blog darüber ausführlich berichten.
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